자금세탁방지 (AML) 정책

fxcipi(이하 '회사')는 투명하고 합법적인 금융 거래 환경을 조성하고, 마약 거래, 테러 자금 조달 등 불법적인 자금세탁 행위를 방지하기 위해 국제 자금세탁방지기구(FATF)의 권고안 및 관련 국가의 법령을 엄격히 준수합니다.

제1조. 고객확인제도 (KYC)

회사는 서비스를 이용하는 모든 고객의 신원을 확인하고 검증하는 절차를 필수적으로 수행하고 있습니다.

• 회원 가입 및 입출금 시 본인 인증(휴대폰, 이메일 등)을 필수로 진행합니다.
• 일정 금액 이상의 거래 또는 의심스러운 거래 패턴이 발견될 경우, 신분증 사본, 거주지 증명서 등 추가적인 신원 확인 자료를 요청할 수 있습니다.
• 고객이 신원 확인을 거부하거나 허위 정보를 제공한 경우, 즉각적인 계정 정지 및 서비스 이용 제한 조치가 취해집니다.

제2조. 의심거래보고 (STR)

회사는 고객의 금융 거래 중 자금세탁행위나 공중협박자금 조달행위로 의심되는 합당한 근거가 있는 경우, 이를 관련 법령에 따라 관할 금융정보분석원(FIU) 또는 수사기관에 지체 없이 보고합니다.

• 단기간 내 비정상적으로 잦은 고액의 입출금 거래
• 거래의 목적이 불분명하거나 합법적인 경제적 목적이 없다고 판단되는 거래
• 타인의 명의를 도용하거나 차명 계좌를 이용하는 것으로 의심되는 거래

제3조. 자금의 출처 확인 및 입출금 통제

회사는 불법적인 자금의 유입을 막기 위해 입출금 시 엄격한 통제 시스템을 가동합니다.

제4조. 내부통제 및 임직원 교육

회사는 자금세탁방지 제도의 실효성을 확보하기 위해 독립적인 내부 감사 체계를 구축하고 운영합니다.

• AML 관련 전담 부서 및 책임자를 지정하여 모니터링 시스템을 상시 가동합니다.
• 전 임직원을 대상으로 자금세탁방지 관련 법규 및 내부 통제 지침에 대한 정기적인 교육을 실시합니다.

제5조. 정책의 변경 및 고지

본 자금세탁방지(AML) 정책은 관련 법령의 제·개정이나 회사의 정책 변경에 따라 수정될 수 있으며, 내용의 추가, 삭제 및 수정이 있을 경우 웹사이트 공지사항을 통해 사전 고지합니다.